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基民赚钱数据大揭秘!谁是基金投资的大赢家?

基民赚钱数据大揭秘!谁是基金投资的大赢家?

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皇冠正网 基民赚钱数据大揭秘!谁是基金投资的大赢家? 第1张

为了更好解决“基金赚钱、基民不赚钱”的行业痛点,揭示影响基金盈亏的关键因素,10月20日,景顺长城基金、富国基金、交银施罗德基金三家金牛基金管理公司携手中国证券报,共同发布《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》(下称《报告》)。

买基金真的赚钱吗?为何基民投基老是亏钱?买顶流基金收益会更高吗?基金投资到底有何秘诀?答案都藏在这个宝藏《报告》里!

谁是基金投资的大赢家?

哪一类人买基金更赚钱?报告给出的答案是女性好于男性,老人好于年轻人,机构好于个人。

《报告》数据显示,截至2021年3月31日,女性投资者平均收益率高出男性1.57个百分点。女性在投资上更舍得投入,平均投入26711元,比男性高出1500元,而且女性投资者比男性的平均交易频率更低。

图片来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》

从年龄维度看,姜还是老的辣,老年基民的盈利水平是年轻基民的6倍之多。30岁以下投资者平均收益率不到3%,盈利人数占比不到50%;60岁以上投资者平均收益率达到19.05%,盈利人数占比达60.42%。

图片来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》

机构的盈利情况完胜个人基民。机构客户的盈利户数占比高出个人客户近5个百分点,平均收益率则超越个人客户2.35个百分点。

图片来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》

持仓时间、交易频率、过早止盈

大大影响基金收益

虽然投资者都知道持仓时长、交易频率会影响投资基金的最终收益,你知道影响究竟有多大吗?

《报告》数据显示,持基超过3个月,是一道决定基民盈亏的槛。当基民持仓时长小于3个月时,基民平均收益率为负,盈利人数占比为39.10%;当基民持仓时长为3至6个月时,盈利人数占比提升至63.72%,平均收益率由负转正,达5.75%;持仓时长达6-12个月时,盈利人数占比72.54%,平均收益率达到10.94%。

图片来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》

同时,交易次数越多,越难盈利。若基民平均每月买卖行为不足1次,盈利人数占比达55.14%,平均收益率为18.03%;若每月买卖次数达到3次以上,盈利人数占比不足45%,收益率水平也随之下降。

图片来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》

过早止盈的,可能将错过基金后期涨幅。截至2021年3月31日,60.09%的赎回客户数出现在-10%至10%的客户收益区间内。事实上,过去十五年,主动股票方向基金业绩指数的年化收益率达到了16.67%,对比之下,六成投资者止盈止损可能过早。

千万别不以为意,大部分基民的交易行为都拉低了最终的收益。

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《报告》显示,过去五年,基民的交易行为将最终投资收益拉低了11.62%,相比基金经理过去五年为这些基金创造的平均年度净值增长率的19.57%,基民交易行为损耗率接近-60%。与此同时,在2019年、2020年等基金整体取得高收益的年份,基民操作带来的负面影响更加突出,分别达到-24.52%、-32.45%。

图片来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》

买顶流基金一定赚钱?

《报告》揭示的答案是,买顶流基金是比基民持有普通基金的收益率高,但也不是很高。有意思的是,要是错过涨幅最高的20天,买顶流基金的收益率也表现平平。

以三家金牛基金公司的旗舰产品景顺长城内需增长、交银精选、富国天惠精选成长A为例,这三只代表产品的基民盈利人数占比分别为61.74%、64.43%、65.76%,超出全部基金盈利人数占比53.28%近10个百分比;同时基民的平均收益率较全部基金的基民收益率有所提升,但提升幅度低于预期。

图片来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》

顶流基金的大部分收益主要在少数上涨阶段内获得。以景顺长城内需增长为例,截至2021年3月31日,该基金累计收益率为2414.27%,若剔除其历史上净值涨幅最大的20天,累计收益率仅为743.53%。

还有交银精选和富国天惠,若剔除其历史上净值涨幅最大的20天,累计收益率分别从1385.71%、2034.69%降至416.31%、591%。

图片来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》

提高基金收益有三招

看到这,中证君只想说一句,当基民真难。那到底怎样才能提高基金投资收益呢?

1、买封闭型基金

对比由同一基金经理管理、成立时间相近的封闭型和开放式基金来看,基民的平均收益率可以天差地别。截至2021年3月31日,景顺长城集英成长两年期定开放与景顺长城绩优成长基金收益率分别为97.62%、95.06%,但两只基金的基民收益情况却相差甚远:封闭式基金基民的平均收益率95.71%,全部实现盈利;而开放式基金的基民平均收益率仅有15.57%,盈利人数占比仅58.58%。

图片来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》

2、参与基金定投

定投、定投、定投!定投基民的盈利人数占比和平均收益率水平均高于非定投基民,亏损程度也明显低于非定投基民。数据显示,定投客户的盈利人数占比达到59.86%,平均收益率10.42%;非定投基民盈利人数占比51.79%,平均收益率7.48%;同时,定投基民中亏损10%以上的比例为0.44%,明显低于非定投基民1.54%的比例。

图片来源:《公募权益类基金投资者盈利洞察报告》

3、长期持有+减少交易

虽然长期持有、降低交易频率在基金投资中是老生常谈,但数据显示,持仓时长越长,平均收益率就越高,熬过三个月、一年、五年甚至十年这几道槛,再降低每个月的交易频率,最好不超过1次/月,管住自己的手,收益率多的可不是一星半点。

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